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5 gute Gründe, in Gold zu investieren, egal was der Aktienmarkt tut

Wenn die Wall Street Angst hat, wird die Welt von Gold geblendet. Dies geschah im August und September, als die COVID-19-Panik den Goldpreis auf über 2.000 USD pro Unze trieb. Gold schnitt im volatilen Jahr 2020 besser ab als Aktien, wobei der Goldpreis um 24,6% stieg, verglichen mit den 18,4% Gesamtrenditen des S&P 500-Index. .

In Gold zu investieren, basierend auf Ihrer kurzfristigen Prognose für Aktien, ist reine Spekulation. Aber die Investition eines kleinen Betrags in Goldaktien oder -fonds kann ein wertvoller Inflationsschutz und ein Portfoliodiversifizierer sein. Hier ist, wann in Gold investieren Sinn macht und warum es nichts mit dem Geschehen an der Börse zu tun hat.

Ein Haufen Goldbarren.

Bildquelle: Getty Images.





1. Es wurde in der gesamten menschlichen Zivilisation geschätzt

Laut World Gold Council ging die weltweite Nachfrage nach Schmuck im dritten Quartal 2020 im Vergleich zum Vorjahr um 29 % zurück. Der Rückgang wird größtenteils auf die wirtschaftliche Verwüstung der Pandemie in Verbindung mit dem explodierenden Preis des Edelmetalls zurückgeführt.

Aber Gold ist seit Tausenden von Jahren in allen Kulturen sehr begehrt. Die alten Ägypter hielten es für das Fleisch der Götter. Die Inkas nannten es den Schweiß der Sonne. Heutzutage ist die Nachfrage nach Goldschmuck in Schwellenländern besonders stark, insbesondere in China, wo er häufig zu besonderen Anlässen und zum chinesischen Neujahr verschenkt wird. Es wird auch in Indien geschätzt, wo die Hochzeitssaison und das Diwali-Festival häufig einen Kaufrausch auslösen. Diese Märkte waren für die größten pandemiebedingten Rückgänge verantwortlich.



Dennoch wird die kulturelle und historische Bedeutung von Gold in der gesamten Zivilisation durch das Coronavirus nicht rückgängig gemacht. Sie können sich darauf verlassen, dass Gold seinen Wert behält, selbst wenn eine globale Rezession die Schmucknachfrage kurzfristig dämpft.

2. Das Angebot bleibt knapp

Wenn das gesamte in der Menschheitsgeschichte geförderte Gold zusammengefügt würde, würde es auf jeder Seite in einen Würfel von nur 21 Metern oder 69 Fuß passen. Das ist ungefähr genug, um 3,7 olympische Schwimmbecken zu füllen. Entgegen der landläufigen Meinung verfügt die Erde jedoch über reichlich Gold. Es ist nur so, dass der Abbau unglaublich schwierig ist und die meisten Quellen nicht genug Gold enthalten, um den Abbau kosteneffektiv zu machen.

Nur 0,1% der Mineninteressenten werden tatsächlich zu einer Mine ausgebaut. Die Explorations- und Erschließungsphasen dauern oft ein Jahrzehnt oder länger, bis Gold tatsächlich abgebaut werden kann. Angesichts der Komplexität des Goldabbaus mit der aktuellen Technologie bleibt das weltweite Angebot begrenzt, was die Preise hoch hält.



3. Es hat eine geringere Volatilität als die meisten anderen Rohstoffe

Anleger suchen eher nach Rohstoffe weil sie eine geringe Korrelation mit Aktien aufweisen, sodass sich ihre Preise nicht parallel bewegen. Viele Rohstoffe haben Renditen, die sich tendenziell in die entgegengesetzte Richtung des Aktienmarktes bewegen. Rohstoffe sind auch ein üblicher Inflationsschutz, da die Preise oft steigen, wenn die Inflation steigt. Historisch gesehen haben sich die Goldpreise in den USA im Durchschnitt besser entwickelt, wenn die Inflation über 3 % liegt.

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Rohstoffe sind jedoch insgesamt sehr volatil, da unvorhersehbare Faktoren wie Wetter, Naturkatastrophen und politische Instabilität enorme kurzfristige Veränderungen bei Angebot und Nachfrage bewirken können. Der Goldpreis kann auch kurzfristig volatil sein, da die Anlegerstimmung die Preise nach oben und unten treibt, aber das Metall gehört tendenziell zu den stabilsten Rohstoffanlagen.

Insgesamt ist die Goldnachfrage ziemlich konstant. Schmuck, der 50 % seines Verbrauchs ausmacht, ist in der Regel eine stetige Quelle der Nachfrage, obwohl er während des wirtschaftlichen Abschwungs offensichtlich sinkt. Zentralbanken und Investoren, einschließlich Privatpersonen und Exchange Traded Funds (ETFs), treiben etwa 40% der Nachfrage an, obwohl diese natürlich in Abschwungphasen ihren Höhepunkt erreicht. Da es so schwierig ist, eine Goldquelle zu entdecken und zu erschließen, reagiert der Bergbau nicht schnell auf Preisschwankungen, sodass das Angebot konstant bleibt.

4. Die industrielle Nutzung ist begrenzt

Gold hat verschiedene Anwendungen in Bereichen wie Elektronik, Medizin und Zahnmedizin. Aber nur etwa 10 % der weltweiten Goldnachfrage werden von der Industrieproduktion getrieben. Infolgedessen ist Gold relativ von einer Produktionsrezession abgeschirmt, obwohl es nicht vor einer Konsumrezession geschützt ist, bei der die Ausgaben einbrechen. Im Gegensatz, mehr als die Hälfte des weltweit geförderten Silbers wird für die Industrie verwendet, weshalb sich das weiße Metall eher mit dem Aktienmarkt auf und ab bewegt.

5. Zinsen werden wahrscheinlich niedrig bleiben

Wenn die Zinsen niedrig sind, ist Gold oft sinnvoll für diejenigen, die einen sicheren Hafen suchen, da Anleger mit anderen sicheren Anlagen, wie z US-Staatsanleihen . Die Fed hat signalisiert, dass sie die Zinsen bis mindestens 2023 nahe Null halten will. Infolgedessen könnte Gold seine Attraktivität für mehrere Jahre behalten. Sobald die Zinsen wieder steigen, wird die Investition in Anleihen für diejenigen sinnvoller, die Renditen anstreben, die die Inflation übertreffen können.

Sollten Sie in Gold investieren?

Gold könnte in volatilen Jahren wie 2020 Aktien übertreffen, aber die S&P 500 hat in der Vergangenheit die Renditen, die Gold über längere Haltezeiträume liefert, zunichte gemacht.

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^SPX-Diagramm

^SPX Daten von YCharts.

Wenn Sie sich Sorgen über einen Absturz von Aktien machen, ist es eine bessere Strategie als Gold, in Aktien investiert zu bleiben und sich auf einen langen Zeithorizont festzulegen. Wenn Sie jedoch nach einer kurzfristigen Absicherung des Bärenmarktes suchen, kann die Allokation eines kleinen Prozentsatzes Ihres Portfolios in Gold ein gewisses Maß an Sicherheit bieten. Der Schlüssel ist, dass es nur dann eine effektive Strategie ist, wenn Sie investieren, bevor die Panik einsetzt. Das Schlimmste, was Sie tun können, ist Gold zu kaufen, wenn ein weit verbreiteter Fall von Investorennerven Gold auf ein Rekordhoch getrieben hat, das wahrscheinlich nur von kurzer Dauer ist.

Wenn Sie in Gold investieren möchten, kann der Besitz von physischem Metall mühsam sein. Sie müssen sich um die Lieferlogistik sowie um die Lagerung und Versicherung des Metalls kümmern. Die Investition in Goldaktien oder ETFs, die Goldaktien, physisches Metall oder eine Kombination aus beidem besitzen, ist viel weniger kompliziert.

Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass der beste Zeitpunkt, um in Gold zu investieren, immer dann ist, wenn Sie nicht jeden Tag über den Goldpreis in den Nachrichten hören.



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