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Die 9 besten Indexfonds für langfristige Anleger

Die besten Indexfonds können Ihnen helfen, Vermögen aufzubauen, indem Sie Ihr Portfolio diversifizieren und gleichzeitig Ihre Gebühren minimieren. Die Investition in einen Indexfonds ist weniger riskant als eine Investition in einzelne Aktien oder Anleihen, da Indexfonds oft Hunderte von Wertpapieren halten. Indexfonds verteilen Ihr Anlagerisiko auf die Aktien oder Anleihen vieler verschiedener Einzelunternehmen.

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Bildquelle: Getty Images.

So wählen Sie einen Indexfonds aus

Indexfonds halten Anlagekörbe, um einen Marktindex nachzubilden, wie z S&P 500 (SNPINDEX: ^ GSPC). Indexfonds werden passiv verwaltet, dh die Bestände des Fonds werden vollständig durch den Index bestimmt, den der Fonds abbildet. Das Ziel eines Indexfonds besteht darin, die Wertentwicklung des zugrunde liegenden Index zu erreichen.



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Die von einem Indexfonds erzielten Renditen übersteigen in der Regel nie die Wertentwicklung des Index selbst, und sei es nur aufgrund der Kostenquoten der Indexfonds, die die jährlichen Verwaltungsgebühren sind, die von den Indexfondsmanagern erhoben werden. Indexfonds, da passiv verwaltet , werden langfristig eher Fonds mit aktiven Managern übertreffen.

Ein Indexfonds kann entweder ein Investmentfonds oder ein Exchange Traded Fund (ETF) sein. Anleger kaufen Investmentfondsanteile direkt von Vermögensverwaltungsgesellschaften, während Anteile an ETFs über Börsen gekauft und verkauft werden.

Berücksichtigen Sie diese Schlüsselfaktoren bei der Auswahl eines Indexfonds:

    Zielmarktsegment:Einige Indexfonds verleihen dem Portfolio ein Engagement im gesamten US-Aktienmarkt, indem sie Indizes wie den S&P 500 nachbilden, während andere Indexfonds engere Indizes nachbilden, die sich auf bestimmte Börsensektoren, Branchen, Länder oder Unternehmensgrößen konzentrieren. Ihre Anlageziele:Einige Börsenindizes und damit auch einige Indexfonds bilden Unternehmen mit spezifischen Merkmalen wie hohem Wachstumspotenzial, zuverlässigen Dividendenzahlungen in der Vergangenheit oder Einhaltung von Umwelt-, Sozial- und Governance-Standards (ESG) ab. Kostenquote:Die Kostenquote eines Indexfonds, d. h. der Prozentsatz Ihrer Anlage, der jährlich als Verwaltungsgebühr an den Manager des Indexfonds gezahlt wird, kann erheblich variieren. EIN gute Kostenquote für einen gesamten Aktienmarktindexfonds etwa 0,1% oder weniger beträgt, und a geringe Anzahl von Indexfonds haben Kostenquoten von 0%. Spezialisierte Indexfonds haben in der Regel höhere Kostenquoten. Erforderliche Mindestinvestition:Einige Indexfonds haben Mindestanlagen von 1.000 USD oder mehr. ETF-Indexfonds sind zum Preis einer einzigen Aktie zugänglich. Benchmark-Tracking-Leistung:Wie genau ein Indexfonds seinen zugrunde liegenden Index nachbildet, kann variieren. Die Performance der besten Indexfonds korreliert sehr stark mit ihren Vergleichsindizes.

Die neun besten Indexfonds für 2021

Unsere Auswahl der neun besten Indexfonds für 2021 kann Ihnen dabei helfen, eine Vielzahl von Anlagezielen zu erreichen, und sie haben niedrige Kostenquoten und niedrige Mindestinvestitionen.

1. Fidelity ZERO Large Cap Index Fund

Die Investition in S&P 500-Indexfonds ist vielleicht der sicherste Weg, um im Laufe der Zeit Vermögen aufzubauen. Die Fidelity ZERO Large Cap Index Fund ( NASDAQMUTFUND:FNILX ), der einen Index von knapp über 500 US-amerikanischen Large-Cap-Aktien abbildet, verhält sich sehr ähnlich wie ein S&P 500-Indexfonds. Da dieser Fonds jedoch kein offizieller S&P 500-Indexfonds ist, vermeidet er die Zahlung teurer Lizenzgebühren an S&P Global (NYSE: SPGI), die Muttergesellschaft des Index. Der Fonds verfolgt die Fidelity US-Large-Cap-Index als Maßstab.

Dieser Indexfonds erzielte im Jahr 2020 eine Gesamtrendite von 20,05% und übertraf damit die Gesamtrendite des S&P 500 von 17,4% im gleichen Zeitraum. Die „ZERO“ im Namen des Fonds bedeutet, dass die Kostenquote für diesen Fonds 0 % beträgt. Es gibt auch keinen Mindestanlagebetrag, was den Fonds zu einer guten Wahl macht für Anfänger-Investoren .

2. Schwab S&P 500 Indexfonds

Wenn Sie in einen offiziellen S&P 500 Indexfonds investieren möchten, dann ist die Schwab S&P 500 Indexfonds ( NASDAQMUTFUND:SWPPX )ist ungefähr das billigste, das Sie finden werden. Die Kostenquote beträgt 0,02%, was bedeutet, dass Sie pro 1.000 USD, die Sie investieren, nur 0,20 USD pro Jahr zahlen würden. Da diese Anlagegebühr so ​​gering ist, sind Ihre Renditen praktisch identisch mit der Wertentwicklung des S&P 500.

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Im Juli 2021 betrug die Gesamtrendite des Fonds seit Jahresbeginn rund 18 %. Es gibt keinen Mindestanlagebetrag, sodass Sie bereits ab 1 USD investieren können.

3. Vanguard Growth-ETF

Wenn Sie ein höheres Anlagerisiko eingehen möchten, um höhere Renditen zu erzielen, dann ist die Vanguard Growth-ETF (NYSEMKT: VUG)ist eine solide Wahl. Der Fonds verfolgt die CRSP US Large Cap Growth Index , die ähnlich funktioniert wie die S&P 500 Wachstumsindex. Dieser ETF investiert in 255 US-amerikanische Large-Cap-Wachstumsaktien. Tech-Aktien sind stark vertreten und machen 47 % der Bestände des Fonds aus, gefolgt von zyklischen Konsumgüterwerten (22,7 %) und Industriewerten (13,4 %). Energieaktien und Versorgeraktien machen zusammen nur 0,7% des Fondswertes aus.

Das VUG hat eine winzige Kostenquote von 0,04 %. Zum 30. Juni 2021 betrug die durchschnittliche Jahresrendite des Fonds über fünf Jahre vor Steuern 23,06 %.

4. SPDR S&P Dividenden-ETF

Ein Top-Indexfonds für einkommensorientierte Anleger ist der SPDR S&P Dividenden-ETF (NEU: SDY). Die Benchmark dieses dividendengewichteten Fonds ist der S&P High Yield Dividend Aristocrats Index , die 112 der Aktien im S&P Composite 1500 Index mit dem höchsten Dividendenrendite . Alle Unternehmen, die diesem ETF gehören, haben ihre Dividendenzahlungen in mindestens 25 aufeinander folgenden Jahren jährlich erhöht.

Die 12-Monats-Dividendenrendite dieses Fonds beträgt zum Zeitpunkt dieser Veröffentlichung 2,65% – deutlich über den 1,34% des S&P 500. Auch die Kostenquote ist mit 0,35 % etwas höher.

Die fünf wichtigsten Positionen des Fonds sind ExxonMobil Corp. (NYSE: XOM), AT&T (NYSE: T), Versorgungsunternehmen South Jersey Industrien (NYSE: SJI), Pharmazeutisches Unternehmen AbbVie Inc. (NYSE: ABBV), und Chevron Corp. (NYSE: CVX). Dazu gehören viele Real Estate Investment Trusts (REITs), die in der Regel hohe Dividenden zahlen, weil sie mindestens 90 % ihres steuerpflichtigen Einkommens auszahlen müssen. Dieser ETF ist in Tech-Aktien untergewichtet, die in der Regel keine großzügigen Dividenden zahlen.

5. Vanguard Immobilien-ETF

Wenn Sie auf dem gesamten Immobilienmarkt investieren möchten, Vanguard Immobilien-ETF (NYSEMKT: VNQ)ist eine solide und kostengünstige Option. Mit einer Kostenquote von 0,12 % ist er mit einem verwalteten Vermögen von rund 75 Milliarden US-Dollar auch der mit Abstand größte Immobilienindexfonds.

Sein Referenzindex ist der MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index , das im Großen und Ganzen den US-Immobilienmarkt abbildet. Obwohl der Index einige Immobilienverwaltungs- und -entwicklungsgesellschaften umfasst, besteht er hauptsächlich aus Aktien-REITs, die ertragsstarke Immobilien besitzen und betreiben.

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Dieser ETF ist auch für Dividendeninvestoren attraktiv, da die 12-Monats-Dividendenrendite des Fonds zum Zeitpunkt dieses Schreibens 2,34 % beträgt.

6. Vanguard-Russell 2000-ETF

Die Vanguard Russell 2000 ETF ( NASDAQ: VTWO ), die verfolgt die Russell 2000 (RUSSELLINDICES:^RUT) ist ein guter Ausgangspunkt für Anleger, die das Potenzial von Investitionen in Unternehmen mit geringer Marktkapitalisierung nutzen möchten. Der Fonds investiert in 2.113 Small- und Mid-Cap-Unternehmen mit einem Median Marktkapitalisierung von 3,3 Milliarden Dollar.

Zum 31. Mai 2021 lag die größte Konzentration dieses Indexfonds in Konsumgüterunternehmen (17,8%), Gesundheitsunternehmen (17,6%) und Industrieunternehmen (15,8%). Die Kostenquote des Fonds ist mit 0,1 % relativ niedrig, insbesondere für einen Fonds, der ein Engagement in den Unternehmen mit dem größten Wachstumspotenzial bietet.

Im Jahr 2020 übertraf der Vanguard Russell 2000 ETF den S&P 500 mit einer Gesamtrendite von 20,2 %.

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7. iShares MSCI China-ETF

Die iShares MSCI China-ETF (NASDAQ: MCHI), das mehr oder weniger das chinesische Gegenstück zum S&P 500 widerspiegelt, übertraf den S&P 500 im Jahr 2020 mit einer Gesamtrendite von 28,89 % bei weitem. Seine Kostenquote beträgt 0,59 %, was laut ETF.com etwas unter dem Durchschnitt von 0,70 % für einen China-ETF liegt.

Obwohl das Hinzufügen internationaler Präsenz zu Ihrem Portfolio der Schlüssel ist, um Diversifikation , und Chinas Wachstumspotenzial ist immens, bergen Investitionen in die zweitgrößte Volkswirtschaft der Welt einige große Risiken. Es fehlen chinesische Rechnungslegungsstandards, es besteht die Gefahr von Handelsstreitigkeiten und Unsicherheiten rund um die globale Erholung von der COVID-19-Pandemie. Während die chinesischen Aktienkurse im Jahr 2020 in die Höhe schossen, ist es erwähnenswert, dass chinesische Aktien in den letzten zehn Jahren im Vergleich zu US-Aktien schlecht abgeschnitten haben.

8. Schwab Emerging Markets Equity ETF

Wenn Sie ein Portfolioengagement in wachstumsstarken Schwellenmärkten anstreben, Ihr Risiko aber nicht auf eine einzelne Volkswirtschaft oder Region konzentrieren möchten, ist die Schwab Emerging Markets Aktien-ETF ( NYSEMKT:SCHE )kann gut passen. Er bildet den FTSE Emerging Index ab, eine Sammlung von Large- und Mid-Cap-Aktien in mehr als 20 Entwicklungsländern. Der Fonds verfügt über 1.641 Positionen, mit den größten Konzentrationen in China, Taiwan, Indien, Brasilien und Südafrika. Die Kostenquote beträgt nur 0,11%.

Die Aktien von Unternehmen in Schwellenländern haben sich im Vergleich zu US-Aktien in der Vergangenheit unterdurchschnittlich entwickelt. In den letzten zehn Jahren haben die Schwab Emerging Markets Funds zusammengenommen eine Gesamtrendite von knapp 45 % erzielt – gegenüber fast 300 % für den S&P 500. Aber wenn man bedenkt, dass etwa 85 % der Weltbevölkerung in Entwicklungsländern leben , langfristig orientierte Investoren, die sich wohl fühlen Volatilität sollten ernsthaft in Erwägung ziehen, in diesen Fonds zu investieren.

9. Fidelity U.S. Sustainability Index Fund

Anleger, die sich für nachhaltiges Investieren interessieren, sollten sich die Fidelity U.S. Sustainability Index Fund ( NASDAQMUTFUND:FITL.X ). Die Benchmark des Fonds ist der MSCI USA ESG Leaders Index, der die Wertentwicklung einheimischer Large- und Mid-Cap-Aktien mit überdurchschnittlichen Umwelt-, Sozial- und Governance-Ratings (ESG) abbildet. Der Indexfonds hat eine niedrige Kostenquote von 0,11% und keinen Mindestanlagebetrag.

Die größten Konzentrationen des Fonds liegen zum Zeitpunkt der Veröffentlichung dieses Artikels in den Sektoren Technologie (27,11 %), Gesundheitswesen (13,43 %) und zyklische Konsumgüter (12 %). Die Top-Positionen dieses Nachhaltigkeits-ETF sind Microsoft ( NASDAQ: MSFT ), Google-Elternteil Alphabet ( NASDAQ: GOOG ) ( NASDAQ: GOOGL ), Tesla ( NASDAQ: TSLA ), und Johnson & Johnson (NYSE: JNJ).

Während ESG-Investitionen für viele attraktiv sind, ist ein starker ESG-Fokus auch gut für die Rendite. Unternehmen, die ein geringes ESG-Risiko darstellen, liefern oft eine überlegene finanzielle Performance, was ESG-Fonds wie den Fidelity U.S. Sustainability Index Fund zu einer guten Wahl für langfristige Anleger macht.



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