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Die besten S&P 500 Indexfonds

Wenn Sie möchten, dass der Wert Ihres Portfolios mit der US-Wirtschaft wächst, und keine Einzeltitel auswählen möchten, könnte ein S&P 500-Indexfonds eine kluge Wahl sein. Tatsächlich hat der legendäre Investor Warren Buffett gesagt, dass die Investition in kostengünstige S&P 500-Indexfonds eine Wette auf die Zukunft des US-Wirtschaftswachstums und für die meisten Menschen der beste Weg ist, um Vermögen aufzubauen.

Was sind Indexfonds und warum sind sie beliebt?

Ein Indexfonds soll die Wertentwicklung eines Aktienindex widerspiegeln. Ein S&P 500 Indexfonds investiert in jedes der 500 Unternehmen des S&P 500(SNPINDEX: ^ GSPC). Es versucht nicht, den Index zu übertreffen; Stattdessen verwendet er den Index als Benchmark und strebt an, seine Wertentwicklung so genau wie möglich nachzubilden.

Während S&P 500-Fonds bei weitem die beliebteste Art von Indexfonds sind, können und werden Indexfonds auf praktisch jedem Finanzmarkt, jeder Anlagestrategie oder jedem Börsensektor basieren.



Indexfonds sind aus mehreren Gründen bei Anlegern beliebt. Sie bieten einfach Portfoliodiversifikation , wobei einige Fonds ein Portfolioengagement in Hunderten oder sogar Tausenden von Aktien und Anleihen ermöglichen. Sie riskieren nicht, Ihr gesamtes Geld zu verlieren, wenn ein Unternehmen schlecht abschneidet oder zusammenbricht, wie Sie es bei einzelnen Investitionen tun würden, aber Sie sind auch nicht den potenziell astronomischen Renditen ausgesetzt, die sich aus der Auswahl eines großen Gewinners ergeben können.

Indexfonds sind passiv verwaltet , was bedeutet, dass Sie nicht dafür bezahlen, dass jemand aktiv Investitionen auswählt. Dies führt zu einer niedrigeren Kostenquote, z. B. niedrigeren Anlageverwaltungsgebühren im Vergleich zu aktiv verwalteten Fonds.

1. Ihr Geld wird die Entwicklung des Marktes verfolgen.

Historisch gesehen sind die S&P 500 Jahresrenditen lagen zwischen 9 und 10 %. In einigen Jahren verliert der Index natürlich an Wert. Während der Großen Rezession verlor der S&P 500 etwa 50 % seines Wertes. Aber auf lange Sicht wird es immer wiederhergestellt. Noch nie in der Geschichte des S&P 500 hat eine 20-jährige Investition zu einem Verlust geführt.

2. Sie behalten mehr von Ihren Anlagegewinnen in Ihre Tasche.

Buffetts Argument für kostengünstige S&P 500-Indexfonds konzentriert sich auf ihre niedrigen Gebühren. Während aktive Manager wahrscheinlich im Laufe der Zeit mit der Marktentwicklung mithalten können, zehren ihre Gebühren an Ihren Renditen. Buffett gewann bekanntlich eine Wette in Höhe von 1 Million US-Dollar gegen den Investmentmanager Ted Seides, dass ein kostengünstiger S&P 500-Indexfonds ein handverlesenes Hedgefonds-Portfolio über 10 Jahre schlagen könnte.

3. Sie investieren in 500 der profitabelsten Unternehmen in den USA.

Die im S&P 500 vertretenen Unternehmen unterliegen strengen Listungskriterien. Um in den Index aufgenommen zu werden, muss ein Unternehmen über 9,8 Milliarden US-Dollar verfügen Marktkapitalisierung , und die Summe der Ergebnisse der letzten vier Quartale muss positiv sein. Jedes Unternehmen muss außerdem die Genehmigung eines Indexkomitees einholen. Zu den größten Beständen des S&P 500 gehören Apfel (NASDAQ: AAPL), Amazonas ( NASDAQ: AMZN ), Microsoft ( NASDAQ: MSFT ), und Johnson & Johnson (NYSE: JNJ).

4. Sie können Ihre Investitionsentscheidungen auf Autopilot stellen.

Der S&P 500 hat eine tadellose Erfolgsbilanz bei der Erzielung von Gewinnen über lange Halteperioden, sodass Sie investieren können, ohne sich um Börsenschwankungen sorgen oder einzelne Unternehmen recherchieren zu müssen. Sie können einfach einen bestimmten Betrag budgetieren und diesen automatisch nach einem regelmäßigen Zeitplan investieren, eine Praxis, die als Dollar-Kosten-Durchschnitt bekannt ist. Auch wenn Sie einzelne Aktien auswählen, sind S&P 500-Fonds eine gute Grundlage für Ihre Anlageportfolio da Ihnen die Renditen der Börse garantiert sind.

Die drei besten S&P 500 Indexfonds

Diese drei großen S&P 500-Fonds sind in ihrer Zusammensetzung extrem ähnlich, da sie alle denselben Index abbilden. Alle drei Exchange Traded Funds (ETFs) – eine Art Indexfonds – investieren in die 500 Aktien, aus denen der S&P 500-Index besteht, und alle haben die Wertentwicklung des Index sehr genau nachgebildet:

Fondsname

Symbol

Kostenquote

Gesamtvermögen des Fonds

Vanguard S&P 500 ETF

FLUG

0,03%

805,4 Milliarden US-Dollar

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iShares Core S&P 500 ETF

IVV

0,03%

298,2 Milliarden US-Dollar

SPDR S&P 500 ETF Trust

SPION

0,09 %

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395,4 Milliarden US-Dollar

Datenquellen: Vanguard , BlackRock State Street Global Advisors . Daten erhoben am 23. September 2021.

Es gibt vernachlässigbare Unterschiede zwischen der Wertentwicklung des S&P 500-Index und jedem dieser drei Fonds, die ihn nachbilden. Der S&P 500 übertraf jeden Fonds leicht, wie es bei der Berücksichtigung der Kostenquote jedes Fonds zu erwarten wäre.

Bei der Rendite des S&P 500 wäre eine Investition von 10.000 US-Dollar vor fünf Jahren inzwischen auf 23.610 US-Dollar angewachsen. Wie die folgende Tabelle zeigt, hätte selbst der Indexfonds mit der schlechtesten Performance von den drei diese 10.000 USD-Investition auf heute 23.540 USD erhöht.

Index oder Fonds

1-Jahres-Gesamtrendite

3-jährige annualisierte Rendite

5-Jahres-Jahresrendite

S&P 500-Index

31,17%

18,07 %

18,02 %

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Vanguard S&P 500 ETF

31,05 %

18,04%

17,98 %

iShares Core S&P 500 ETF

31,12 %

18,04%

17,98 %

SPDR S&P 500 ETF Trust

17,08%

18,04%

18,02 %

Datenquellen: Vanguard, BlackRock, State Street Global Advisors. Die Daten wurden am 11. Februar 2021 erhoben und sind repräsentativ für die Wertentwicklung der einzelnen Fonds zum 30. August 2021.

Bei jedem dieser drei Fonds können Sie erwarten, dass Ihre Anlage eine Performance liefert, die praktisch identisch mit der des S&P 500 ist. Die Optionen Vanguard und iShares haben die niedrigsten Kostenquoten . Wenn Sie jedoch ein Fan von SPDR-Produkten sind, ist eine Kostenquote von 0,09% keineswegs hoch. Eine Kostenquote von 0,09 % bedeutet, dass jährlich 0,90 USD von jeder Investition von 1.000 USD als Verwaltungsgebühr erhoben werden.

Vorsicht vor gehebelten S&P 500-Indexfonds

Seien Sie vorsichtig bei gehebelten Fonds, die als S&P 500 ETFs beworben werden. Gehebelte ETFs geliehenes Geld und/oder derivative Wertpapiere verwenden, um die Anlagerenditen zu steigern oder gegen den Index zu wetten. Ein 2x-gehebelter S&P 500 ETF zum Beispiel zielt darauf ab, jeden Tag das Doppelte der Indexperformance zu erwirtschaften. Steigt der Index also um 2%, steigt der Wert des ETF um 4%. Sinkt der Index um 3%, verliert der ETF 6%.

Diese Hebelprodukte sind als Day-Trading-Instrumente gedacht und weisen langfristig eine inhärente Abwärtsneigung auf. Mit anderen Worten, ein 2x gehebelter S&P 500 ETF wird auf lange Sicht nicht die doppelte Performance des Index erzielen.

Die Investition in S&P 500-Indexfonds ist eine der sichersten Möglichkeiten, im Laufe der Zeit Vermögen aufzubauen. Aber gehebelte ETFs, auch solche, die den S&P 500 nachbilden, sind sehr riskant und gehören nicht in ein langfristiges Portfolio.



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