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Könnte Robinhood-Aktie Ihnen helfen, bis 2030 Millionär zu werden?

Robinhood-Märkte ( NASDAQ: HAUBE )hat vor kurzem seinen Börsengang (IPO) abgeschlossen, und die Bewertung des Unternehmens zeigt, dass die Anleger hohe Wachstumserwartungen haben. Es ist Marktkapitalisierung liegt derzeit bei 42 Milliarden US-Dollar, was im Vergleich zu Robinhoods winzigem Gewinn von 7,4 Millionen US-Dollar im Jahr 2020 enorm aussieht.

Das bisherige Wachstum des Unternehmens ist zugegebenermaßen beeindruckend. Zum Beispiel haben sich die kumulierten finanzierten Konten von Robinhood seit Ende 2019 auf 18 Millionen mehr als verdreifacht. In ähnlicher Weise ist das verwahrte Vermögen von 19 Milliarden US-Dollar Ende März 2020 auf fast 81 Milliarden US-Dollar bis Ende März 2021 gestiegen entscheiden, Aktien zu kaufen, sollten Sie sich der Hindernisse in der Zukunft von Robinhood bewusst sein.

Ein Investor platziert einen Trade auf einem Mobiltelefon.

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Wie Robinhood Geld verdient

Viele Anleger fragen sich wahrscheinlich, wie zum Teufel Robinhood 42 Milliarden Dollar wert ist, wenn es Freihandel anbietet. Wie verdient das Geschäft Geld?

Es ist ziemlich einfach, aber es ist auch etwas umstritten. Ein erheblicher Teil des Umsatzes von Robinhood ist transaktionsbasiert. Robinhood dient im Wesentlichen als Vermittler zwischen Benutzern, die Aufträge zum Kauf oder Verkauf von Aktien erteilen, und den Market Maker (großen Finanzunternehmen), die die Ausführung der Geschäfte erleichtern. Diese Market Maker erzielen Einnahmen aus der Spanne zwischen dem Wert, zu dem die Aktie bewertet wird, und dem, zu dem sie gehandelt wird.



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Anstatt Provisionen für Aktienaufträge zu erheben, zahlen die Market Maker Robinhood-Gebühren für die Weiterleitung des Kundenauftragsflusses an ihr internes Ausführungsgeschäft. Zahlung für Bestellfluss (PFOF) ermöglicht es Robinhood, Kunden eine kostenlose Handelsplattform anzubieten – aber das PFOF-Geschäftsmodell schafft potenzielle Interessenkonflikte zwischen Robinhood und seinen Nutzern, da einige der Meinung sind, dass Robinhood stärker auf die Interessen der Market Maker ausgerichtet sein könnte (und Gebühren zu generieren), als das beste Aktienhandelsgeschäft für seine Benutzer zu erzielen.

Regulatorische Risiken

Robinhood wurde zuvor wegen seiner PFOF-Praxis untersucht und ob es im Austausch für PFOF-Gebühren die Qualität des Kundenservice geopfert hatte. Im Dezember 2020 stimmte Robinhood zu, 65 Millionen US-Dollar zu zahlen, um Gebühren mit der U.S. Securities and Exchange Commission wegen Irreführung von Kunden über die Qualität seines Dienstes und die Art und Weise, wie er Einnahmen generiert, zu begleichen. Robinhood sagt jedoch, dass dieser vorherige Fehltritt nicht das aktuelle Unternehmen widerspiegelt.

Dennoch ist diese Praxis, von Finanzunternehmen bezahlt zu werden, ein Risiko für das Nutzerwachstum, da sie das Vertrauen in die Marke Robinhood beeinträchtigen könnte. Es bringt Robinhood auch ins Fadenkreuz der Regulierungsbehörden, wo eine anhaltende Debatte darüber geführt wird, ob die Praxis der Verwendung von PFOF ganz verboten werden sollte. PFOFs wurden in Großbritannien aufgrund von Interessenkonflikten bereits effektiv verboten.



Im ersten Quartal machten PFOF- und Transaktionsrabatte für Kryptowährungsgeschäfte 81 % des Gesamtumsatzes von Robinhood in Höhe von 959 Millionen US-Dollar aus, was gegenüber dem Vorjahr um 245% gestiegen ist.

Was ist der Vorteil?

Die potenziellen regulatorischen Hindernisse sind zu beachten, aber Robinhood hat immer noch mehrere Qualitäten, die es zu einer sehr rentablen Investition machen könnten.

Robinhood profitiert enorm davon, einer der ersten Dienste zu sein, der kostenlosen Aktienhandel anbietet und Bruchteile von Aktien . Mehr als die Hälfte der Menschen zwischen 18 und 44 Jahren in den USA erkennen die Marke Robinhood, die sich zu einer großen Marke entwickelt Wettbewerbsvorteil .

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Seine Markenbekanntheit könnte dem Unternehmen sogar helfen, die drohende Regulierung zu umgehen, da ein Verbot der Verwendung von PFOF in den USA den Zugang zu den Finanzmärkten für Millionen von Kleinanlegern kostspieliger machen würde. Die Politiker, die Regeländerungen in Betracht ziehen, möchten möglicherweise keine Gegenreaktion der Verbraucher auf diese Entscheidung eingehen.

Im Wesentlichen gewinnt Robinhood mehr Verhandlungsmacht mit Market Maker, je mehr Leute der Plattform beitreten. Das Unternehmen geht davon aus, dass 50 % aller neu finanzierten Privatkundenkonten in den USA von 2016 bis 2021 auf Robinhood erstellt wurden. Das bedeutet, dass Robinhood ziemlich schnell Marktanteile auf dem Maklermarkt gewinnt.

Mehrere Bogenschießen-Pfeile treffen das Bullseye in einem einzigen Ziel.

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Robinhood scheint die Bedürfnisse des kleinen Kerls besser zu verstehen als die großen Banken und großen Maklerdienste, was zu seinem Vorteil arbeitet. Es wandelt Wellen neuer Investoren auf seine Plattform um, indem es einen einladenden und jargonfreien Anmeldeprozess ohne den gesamten Papierkram bietet, den traditionelle Broker benötigen.

Es macht noch keinen großen Gewinn, aber das liegt daran, dass das Management die Einnahmen wieder in das Unternehmen reinvestiert, um mehr Wachstum zu erzielen. Ähnlich zu Quadrat 's Strategie mit der Cash-App positioniert sich Robinhood als Bank in der Tasche. Es hat Cash-Management-Funktionen und Debitkarten der Marke Robinhood eingeführt und erhält eine Abonnementgebühr von Robinhood Gold, die Mitgliedern Zugang zu Premium-Recherchen und anderen Handelsinstrumenten bietet.

Aktien, die 2021 in die Höhe schnellen werden

Wird der Kauf von Robinhood-Aktien Ihren Millionärszielen helfen?

Es ist schwer zu sagen, ob eine kleine Investition bis 2030 genug wachsen wird, um eine Million Dollar zu verdienen. Darüber hinaus möchten einige Anleger Robinhood möglicherweise zugunsten anderer Wachstumswerte aufgeben, die nicht den regulatorischen Risiken und Rechtsstreitigkeiten ausgesetzt sind, mit denen Robinhood weiterhin zu kämpfen hat.

Dennoch wächst Robinhood sehr schnell und gewinnt dabei eine unglaubliche Markenbekanntheit. Wenn es regulatorische Hürden umgehen kann, bietet seine Aktie ein erhebliches langfristiges Aufwärtspotenzial.

Anmerkung des Herausgebers: Eine frühere Version dieser Geschichte gab fälschlicherweise an, wie viel Robinhood an Vermögenswerten verwahrt hat.



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