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So können Sie immer auf einen Marktcrash vorbereitet sein

Da die Volatilität im September und Oktober ein Comeback feiert, befürchten viele Anleger einen weiteren Marktcrash. Aber keine Sorge, es gibt Strategien, die Ihnen helfen, mit diesen periodischen Abschwüngen fertig zu werden. In diesem Motley Fool Live Ausschnitt aus 'The 5' aufgenommen am 1. Okt. , Fool.com-Mitwirkende Jason Hall und Jon Quast diskutieren eine Möglichkeit, immer vorbereitet zu sein.

Jason Hall: Die Überschrift des Artikels, ich werde eine Bildschirmfreigabe davon machen. Ich habe es letzten Juli bis Juli 2020 geschrieben. Haben Sie genug Geld für den nächsten Börsencrash? Der Grund, warum ich diesen Artikel geschrieben habe, ist, dass ich Menschen durch einen Prozess und einen Plan führen wollte, um eine Strategie zu entwickeln, wie sie ihr eigenes Verhalten managen können, und es ist für verschiedene Menschen unterschiedlich.

Aber für mich trage ich Bargeld in zwei separaten Eimern. Einer ist der Eimer, der in meinem Portfolio ist, aber es gibt einen Eimer fürs Leben. Damit sollen ungeplante Ausgaben gedeckt werden. Es heißt Notsparen. Das ist Geld, das Sie haben, wenn Sie einen Job verlieren, wenn Ihr Auto eine Panne hat, wenn Sie Krankheitskosten oder ähnliches haben, die Sie bezahlen müssen. Oder vielleicht ist es eine tolle Sache. Vielleicht gewinnt Ihr Kind eine Reise und Sie müssen 100.000 US-Dollar aufbringen, um die Kosten zu subventionieren. Es gibt diese Dinge, die ungeplant sind.





Dann haben Sie geplante Ausgaben. Sie wissen, wann Ihre Kinder aufs College gehen, wann Sie in Rente gehen, wann Sie ein Ferienhaus oder ein Haus kaufen möchten. Halten Sie Bargeld für geplante und ungeplante Ausgaben bereit.

Dann gibt es den anderen Eimer, der Geld für Investitionen ist. Es gibt Ihr Geld, in das Sie regelmäßig investieren. Ihr jeden Monat, jedes Quartal, jede Woche, was auch immer Ihre Trittfrequenz ist, und dann ist da noch Ihr zusätzliches Geld. Manchmal wird es Trockenpulver genannt. Das Nachdenken über die Zahlen ist der Grund, warum ich aggressiv investiert habe, Jon. Ich halte zwischen fünf und zehn Prozent meines Portfolios in bar. Auch das ist mein Portfolio, das außerhalb meines Notfallspargeldes und meines Planspargeldes liegt.



Was ich tue, ist, dass ich dieses Geld nehme und das wiederum getrennt von meinem regelmäßigen Investitionsrhythmus, meiner durchschnittlichen Dollar-Kosten und den Unternehmen, die ich liebe und von denen ich mehr besitzen möchte. Wenn wir sehen, dass ein Markt von 10 Prozent ausverkauft ist und wir sie im Durchschnitt ein- oder zweimal im Jahr sehen. In manchen Jahren sehen wir keine, in manchen Jahren sehen wir drei, ich fange an, nach Unternehmen zu suchen, die ich liebe und die mehr gefallen sind. Denn dann kann man im Dip kaufen und es kann funktionieren. Weil gute Aktien ohne triftigen Grund stärker fallen, als sie sollten, wenn jede Aktie fällt. Ich nehme die Hälfte dieses Geldes während des Rückgangs von 10 Prozent und kaufe Unternehmen, die mehr gefallen sind, als ich sie liebe.

Wenn wir einen Ausverkauf von 20 Prozent sehen und dies im Durchschnitt alle 7-10 Jahre. Wir könnten 12 Jahre gehen und keine sehen, wir könnten vier Jahre gehen und zwei sehen. Aber im Durchschnitt etwa alle 7-10 Jahre. Aber wenn ich einen Rückgang von 20 Prozent sehe, werde ich die Hälfte meines Geldes nehmen, das ich zu diesem Zeitpunkt habe, und ich werde genau dasselbe tun. Wenn wir einen Rückgang von 30 Prozent oder mehr sehen, der durchschnittlich alle 15 Prozent oder so Jahre passiert, kommt er viel seltener vor, ich blase mein gesamtes Geld aus und investiere es aggressiv.

Normalerweise werde ich den Tiefpunkt wahrscheinlich nicht erreichen, weil der Markt weiter fallen wird und es Zeit braucht, um sich zu erholen. Hier kommt der Dollar-Kosten-Durchschnitt ins Spiel, bei dem ständig neues Geld eingesetzt wird. In dieser Zeit werde ich weiter investieren. Aber ich versuche nicht, den Boden zu erwischen. Ich nutze die Daten, die mir sagen, dass ich in diesen Zeiten aggressiv sein soll, um Ihre langfristigen Renditen zu steigern. Aber ich halte es so klein, dass es meinen langfristigen Erträgen nicht schadet. Zu viel Bargeld, Sie werden den Markt unterschreiten, weil Bargeld als langfristige Investition schlecht ist. Nur so kann man es ausdrücken. So denke ich darüber.



Jon Quast: Ja, das ist großartig, denn wenn Sie versuchen, den Tiefpunkt zu bestimmen, werden Sie nicht wirklich investieren, wenn es Zeit zum Investieren ist, weil Sie sagen werden, ich denke, es wird tatsächlich schlimmer und Sie werden es am Ende nicht tun diesen Maßstab haben. Es nimmt die Subjektivität und bringt Sie ins Spiel, wenn Sie im Spiel sein sollten.

Saal: Ja. Absolut.



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