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Ist Kryptowährung eine gute Investition?

Es ist möglich, durch eine Investition in Kryptowährung im Jahr 2021 dreckig reich zu werden. Aber Sie könnten auch Ihr gesamtes Geld verlieren. Wie kann beides wahr sein? Die Investition in Krypto-Assets ist riskant, aber auch potenziell äußerst profitabel.

Kryptowährung ist eine gute Investition, wenn Sie direkt von der Nachfrage nach digitaler Währung profitieren möchten, während eine sicherere, aber möglicherweise weniger lukrative Alternative darin besteht, Aktien von Unternehmen mit einem Engagement in Kryptowährung zu kaufen.

Lassen Sie uns die Vor- und Nachteile einer Investition in Kryptowährung untersuchen.



Ist Kryptowährung sicher?

Mehrere Faktoren machen Kryptowährungen, zumindest derzeit, nicht ganz sicher, während andere Anzeichen dafür auftauchen, dass Kryptowährungen bleiben werden.

Mit Krypto sind zahlreiche Risiken verbunden. Anleger und Nutzer müssen selbst entscheiden, ob der Nutzen diese Risiken überwiegt.

Kryptowährungsrisiken

Kryptowährungsbörsen sind mehr als Börsen anfällig für Hackerangriffe und werden zu Zielen anderer krimineller Aktivitäten. Diese Sicherheitsverletzungen haben zu erheblichen Verlusten für Anleger geführt, denen ihre digitalen Währungen gestohlen wurden.

Die sichere Aufbewahrung von Kryptowährungen ist auch schwieriger als der Besitz von Aktien oder Anleihen. Kryptowährungsbörsen wie Münzbasis ( NASDAQ: MÜNZE )machen es ziemlich einfach, Krypto-Assets zu kaufen und zu verkaufen, wie z Bitcoin (KRYPTO:BTC)und Äther (KRYPTO:ETH), aber viele Leute möchten ihre digitalen Assets aufgrund des oben genannten Risikos von Cyberangriffen und Diebstahl nicht an Börsen aufbewahren.

Einige Besitzer von Kryptowährungen bevorzugen Offline-'Cold Storage'-Optionen wie Hardware- oder Paper-Wallets, aber Cold Storage bringt seine eigenen Herausforderungen mit sich. Das größte Risiko besteht darin, Ihren privaten Schlüssel zu verlieren, ohne den es unmöglich ist, auf Ihre Kryptowährung zuzugreifen.

Es gibt auch keine Garantie dafür, dass ein Krypto-Projekt, in das Sie investieren, erfolgreich ist. Der Wettbewerb zwischen Tausenden von Blockchain-Projekten ist hart, und Projekte, die nur Betrug sind, sind auch in der Kryptoindustrie weit verbreitet. Nur eine kleine Anzahl von Kryptowährungsprojekten wird letztendlich gedeihen.

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Regulierungsbehörden können auch gegen die gesamte Kryptoindustrie vorgehen, insbesondere wenn Regierungen Kryptowährungen stark als Bedrohung und nicht nur als innovative Technologie betrachten.

Und da Kryptowährungen auf modernster Technologie basieren, erhöht dies auch die Risiken für Anleger. Ein Großteil der Technologie befindet sich noch in der Entwicklung und ist in realen Szenarien noch nicht umfassend erprobt.

Einführung von Kryptowährungen

Trotz der inhärenten Risiken werden Kryptowährungen und die Blockchain-Industrie immer stärker. Die dringend benötigte Finanzinfrastruktur wird aufgebaut, und Anleger können zunehmend auf institutionelle Verwahrdienste zugreifen. Professionelle und private Anleger erhalten nach und nach die Tools, die sie zur Verwaltung und Sicherung ihrer Krypto-Assets benötigen.

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Krypto-Futures-Märkte werden etabliert, und viele Unternehmen gewinnen ein direktes Engagement im Kryptowährungssektor. Finanzgiganten wie Quadrat (NYSE: SQ)und PayPal ( NASDAQ: PYPL )machen es einfacher, Kryptowährungen auf ihren beliebten Plattformen zu kaufen und zu verkaufen, während andere Unternehmen, darunter Square, zusammen Hunderte Millionen Dollar in Bitcoin und andere digitale Vermögenswerte investiert haben. Tesla ( NASDAQ: TSLA )kaufte Anfang 2021 Bitcoin im Wert von 1,5 Milliarden US-Dollar.

Während andere Faktoren immer noch das Risiko von Kryptowährungen beeinflussen, ist die zunehmende Geschwindigkeit der Einführung ein Zeichen dafür, dass eine Branche reift. Sowohl Privatanleger als auch Unternehmen streben ein direktes Engagement in Kryptowährungen an, da sie für die Investition großer Geldsummen sicher genug sind.

Ist Krypto eine gute langfristige Investition?

Viele Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum werden mit hohen Zielen auf den Markt gebracht, die über einen langen Zeitraum erreicht werden können. Obwohl der Erfolg eines Kryptowährungsprojekts nicht garantiert ist, könnten frühe Investoren langfristig reich belohnt werden, wenn ein Kryptowährungsprojekt seine Ziele erreicht.

Für jedes Kryptowährungsprojekt ist jedoch eine breite Akzeptanz erforderlich, um als langfristiger Erfolg zu gelten.

Bitcoin als langfristiges Investment

Bitcoin als bekannteste Kryptowährung profitiert vom Netzwerkeffekt – mehr Menschen wollen Bitcoin besitzen, weil Bitcoin den meisten Menschen gehört. Bitcoin wird derzeit von vielen Anlegern als „digitales Gold“ angesehen, könnte aber auch als digitales Bargeld verwendet werden.

Anleger in Bitcoin glauben, dass die Kryptowährung langfristig an Wert gewinnen wird, da das Angebot im Gegensatz zu den Angeboten von Fiat-Währungen wie dem US-Dollar oder dem japanischen Yen feststeht. Das Angebot an Bitcoin ist auf knapp 21 Millionen Coins begrenzt, während zentralbankkontrollierte Währungen nach Belieben der Politiker gedruckt werden können. Viele Anleger erwarten, dass Bitcoin an Wert gewinnt, wenn Fiat-Währungen abwerten.

Die die sind bullisch darüber, dass Bitcoin in großem Umfang als digitales Bargeld verwendet wird, glauben, dass Bitcoin langfristig das Potenzial hat, die erste wirklich globale Währung zu werden.

Ethereum als langfristiges Investment

Ether ist die native Münze der Ethereum-Plattform und kann von Anlegern gekauft werden, die ein Portfolio-Engagement in Ethereum aufbauen möchten. Während Bitcoin als digitales Gold angesehen werden kann, baut Ethereum eine globale Computerplattform auf, die viele andere Kryptowährungen und ein riesiges Ökosystem dezentraler Anwendungen („dapps“) unterstützt.

Die große Anzahl von Kryptowährungen, die auf der Ethereum-Plattform aufgebaut sind, in Kombination mit dem Open-Source-Charakter von Dapps, schafft Möglichkeiten für Ethereum, ebenfalls vom Netzwerkeffekt zu profitieren und einen nachhaltigen, langfristigen Wert zu schaffen. Die Ethereum-Plattform ermöglicht die Verwendung von „intelligenten Verträgen“, die automatisch basierend auf den direkt in den Vertragscode geschriebenen Bedingungen ausgeführt werden.

Das Ethereum-Netzwerk sammelt Ether von Benutzern im Austausch für die Ausführung von Smart Contracts. Die Smart-Contract-Technologie hat ein erhebliches Potenzial, massive Branchen wie Immobilien und Banken zu revolutionieren und auch völlig neue Märkte zu schaffen.

Da die Ethereum-Plattform weltweit zunehmend genutzt wird, steigt der Nutzen und Wert des Ether-Tokens. Anleger, die vom langfristigen Potenzial der Ethereum-Plattform optimistisch sind, können direkt vom Besitz von Ether profitieren.

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Sollten Sie in Kryptowährung investieren?

Der Besitz einer Kryptowährung kann die Ihres Portfolios erhöhen Diversifikation da Kryptowährungen wie Bitcoin historisch gesehen fast keine Preiskorrelation mit dem US-Aktienmarkt aufweisen. Wenn Sie glauben, dass die Nutzung von Kryptowährungen im Laufe der Zeit immer weiter verbreitet wird, dann ist es wahrscheinlich sinnvoll, dass Sie Krypto direkt als Teil eines diversifizierten Portfolios kaufen. Stellen Sie sicher, dass Sie für jede Kryptowährung, in die Sie investieren, eine Anlagethese haben, warum diese Währung den Test der Zeit bestehen wird.

Wenn der Kauf von Kryptowährung zu riskant erscheint, können Sie andere Möglichkeiten in Betracht ziehen, um potenziell vom Anstieg der Kryptowährungen zu profitieren. Sie können die Aktien von Unternehmen wie Coinbase, Square und PayPal kaufen oder in eine Börse wie investieren CME-Gruppe (NASDAQ: CME), die den Handel mit Krypto-Futures erleichtert. Obwohl Investitionen in diese Unternehmen profitabel sein können, haben sie nicht das gleiche Aufwärtspotenzial wie eine direkte Investition in Kryptowährung.

Experten-Fragen und -Antworten

The Motley Fool suchte nach Blockchain-Erkenntnissen von drei Finanzexperten, Dr. Christine Parlour, Professorin und Sylvan C. Coleman Chair of Finance and Accounting an der Haas School of Business, University of California, Berkeley, und Dr. Jimmie Lenz, Direktor des Masters der Duke University of Engineering in FinTech und Master of Engineering in Cybersecurity sowie Dr. Merav Ozair, ein führender Blockchain-Experte und FinTech-Professor an der Rutgers Business School.

DR. CHRISTINE PARLOUR, PROFESSOR UND SYLVAN C. COLEMAN LEHRSTUHL FÜR FINANZEN UND BUCHHALTUNG AN DER HAAS SCHOOL OF BUSINESS, UNIVERSITY OF CALIFORNIA, BERKELEY. DIE MEISTEN ARBEITEN IHRES ARBEITEN IN INSTITUTIONELL KOMPLEXE BEREICHE DER FINANZ-, BANK- UND FINANZTECHNIK. IHRE AKTUELLE ARBEIT IST FINTECH, ZAHLUNGSSYSTEME, BLOCKCHAIN ​​UND KRYPTOWÄHRUNG SOWIE MARKTMIKROSTRUKTUR.

Dr. Jimmie Lenz, Direktor der Duke University

DR. JIMMIE LENZ, DIREKTOR DES MASTER OF ENGINEERING IN FINTECH UND MASTER OF ENGINEERING IN CYBERSECURITY DER DUKE UNIVERSITY

The Motley Fool: Welchen Rat würden Sie jemandem geben, der in Blockchain-Technologie investieren möchte?

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Salon: Seien Sie neugierig, aber auch vorsichtig. Es ist wichtig zu erkennen, dass es in diesem Bereich keinen vollständigen Regulierungsrahmen gibt. Daher ist es wichtig, dass Sie Ihre Hausaufgaben machen. Betrachten Sie zunächst den Ort, an dem Sie auf den Markt zugreifen. Es gibt regulierte Kryptobörsen und Handelsplätze, es gibt jedoch auch unregulierte. Zweitens basieren die meisten Token zwar auf Open-Source-Code, haben jedoch nicht die gleichen Offenlegungsvorschriften wie Blue-Chip-Aktien. Seien Sie also vorsichtig und untersuchen Sie die Natur des zugrunde liegenden Tokens. Beachten Sie, dass es in anderen Ländern (Kanada, Europa) ETFs und ETPs gibt, die Krypto-Portfolios nachverfolgen, diese haben in den USA noch keine behördliche Zulassung erhalten. Wenn sie den Verbrauchern angeboten werden, ist dies eine kostengünstige Möglichkeit, auf den Kryptomarkt zuzugreifen, und dann übernimmt jemand anderes die Marktmechanik.

Lenz: Lerne und lerne weiter, die Entwicklungen im Raum vollziehen sich in rasantem Tempo, so dass ständig neues Wissen generiert wird. Als Professor, der Blockchain lehrt, ist dies der schwierigste Teil, den Kurs jedes Semester neu zu erfinden, aber es hält meine Studenten und mich so auf dem Laufenden wie möglich. Dies bedeutet nicht, das Basiswissen zu vernachlässigen, das ist entscheidend, sowie ein Gespür für die Geschichte, um zu verstehen, warum Entwicklungen zu bestimmten Zeiten aufgetreten sind.

Dr. Merav Ozair ist ein führender Blockchain-Experte und FinTech-Professor an der Rutgers Business School. Sie ist Research Director des RBS Blockchain Hub sowie Beraterin und Forscherin am Rutgers Blockchain and FinTech Collaboratory.

Ozair: Die Blockchain-Technologie ist definitiv die Zukunft. Daran führt kein Weg vorbei. Es ist jedoch schwer vorherzusagen, welche Projekte Bestand haben und welche scheitern und in Vergessenheit geraten.

Die meisten Blockchain-Technologieunternehmen befinden sich in einem frühen, wenn nicht sehr frühen Stadium. Daher birgt eine Investition in Unternehmen, die Blockchain-Technologien verwenden, dieselben Risiken wie eine Investition in ein Start-up. Und wie bei jedem Start-up ist das Chance-Risiko-Verhältnis hoch.

Informieren Sie sich daher über die Blockchain-Technologie und führen Sie bei jedem Projekt eine gründliche Due Diligence durch – von der Technologie über das Geschäftsmodell bis hin zur Ausführung. Erfahren Sie mehr über das 'Problem', das es zu lösen versucht und welche Lösung es bietet - sowohl aus technologischer als auch aus geschäftlicher Sicht.

Die Blockchain-Technologie bietet viel Potenzial, aber die Umsetzung steckt im Detail.



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