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Durchschnittliche Jahresrendite des S&P 500 Indexfonds

Wie möchten Sie auf einen Schlag Aktien von 500 der größten an US-Börsen gehandelten Unternehmen besitzen? Das erhalten Sie, wenn Sie in den S&P 500-Index investieren, der die Wertentwicklung von 500 der größten nach Marktkapitalisierung gewichteten Aktien abbildet, die an der Nasdaq und der New Yorker Börse. Und von einer solchen Investition können Sie ordentlich profitieren: Die durchschnittliche Jahresrendite des S&P 500 liegt langfristig bei knapp 10 %.

Die Performance des S&P 500 Index ist jedoch in manchen Jahren besser als in anderen. So hat sich der S&P 500-Index in den letzten Jahrzehnten entwickelt – und warum er für viele Anleger eine attraktive Option ist.

Mann steht auf einer Münze und blickt auf immer größere Münzstapel vor sich.

Bildquelle: Getty Images.



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S&P 500 Jahresrenditen

In den letzten 30 Jahren hat der S&P 500-Index eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 10,7 % pro Jahr erzielt.

Jahr

S&P 500 Rendite

1991 30,47 %
1992 7,62 %
1993 10,08%
1994 1,32%
1995 37,58%
neunzehnhundertsechsundneunzig 22,96%
1997 33,36 %
1998 28,58%
1999 21,04%
2000 -9,10%
2001 -11,89%
2002 -22,10%
2003 28,68%
2004 10,88%
2005 4,91%
2006 15,79%
2007 5,49%
2008 -37%
2009 26,46 %
2010 15,06%
2011 2,11 %
2012 16%
2013 32,39 %
2014 13,69%
2015. 1,38%
2016 11,96%
2017. 21,83 %
2018 -4,38%
2019 31,49%
2020 18,40%

Datenquelle: Slickcharts.com.

Diese Tabelle unterstreicht ein Problem bei der Verwendung von durchschnittlichen Jahresrenditen. Die Performance des S&P 500-Index lag in den meisten Jahren weit von seiner durchschnittlichen Rendite im Berichtszeitraum entfernt. Während des größten Teils der 1990er Jahre lieferte der S&P 500 beispielsweise Renditen, die deutlich über seiner historischen langfristigen Durchschnittsrendite lagen. Andererseits blieb der Index im ersten Jahrzehnt des 21. Jahrhunderts hinter seiner langfristigen Durchschnittsrendite zurück.

Die Tabelle weist jedoch auch darauf hin, warum sich langfristig eine Investition in den S&P 500-Index lohnen kann. Der Index lieferte in den letzten drei Jahrzehnten in nur fünf Jahren negative Jahresrenditen. In elf dieser Jahre erzielte der S&P 500-Index jährliche Renditen von mehr als 20 %.

Es zahlt sich aus, den S&P 500-Index langfristig zu kaufen und zu halten. Die folgende Grafik zeigt, wie viel dies in den letzten 30 Jahren getan hat.

^SPX-Diagramm

^SPX Daten von YCharts

Wenn Sie 1991 10.000 US-Dollar in den S&P 500-Index investiert und die Dividenden reinvestiert hätten, hätten Sie Ende 2020 mehr als 210.000 US-Dollar.

Geschichte des S&P 500 Index

Die Ursprünge des S&P 500-Index reichen bis ins Jahr 1923 zurück, als die Standard Statistics Company einen Index mit 233 Aktien erstellte. Dieser Aktienindex wurde wöchentlich aktualisiert. 1926 stellte das Unternehmen jedoch einen täglichen Index vor, der 93 Aktien umfasste.

Die Standard Statistics Company fusionierte 1941 mit Poor Publishing und bildete Standard & Poor's. 1957 führte Standard & Poor's den S&P 500-Index ein. Es war der erste von einem Computer berechnete Börsenindex.

Der S&P 500-Index war jedoch nicht der erste Börsenindex. Diese Ehre gebührt dem Dow Jones Transportation Index, der 1884 erstellt wurde. Auf diesen Index folgte 11 Jahre später der Dow Jones Average, der 1896 in Dow Jones Industrial Average umbenannt wurde.

Während der Dow Jones Industrial Average bald mit dem gesamten US-Aktienmarkt in Verbindung gebracht wurde, umfasste er zunächst nur 12 Aktien und wurde später auf 30 Aktien erweitert. Der S&P 500 hat aufgrund seiner viel größeren Anzahl von Aktien im Vergleich zum Dow Jones ein besseres Bild des gesamten US-Aktienmarktes vermittelt.

Es gibt andere Indizes, die noch mehr US-Aktien enthalten. Der Wilshire 5000 Total Market Index besteht beispielsweise aus allen Aktien, die an den wichtigsten US-Börsen gehandelt werden. Es umfasste ursprünglich 5.000 Aktien, hat aber heute rund 3.450 Aktien.

Was tun mit 10000 Dollar

Der S&P 500-Index ist jedoch bekannter als der Wilshire 5000. Und obwohl er weit weniger Aktien enthält, bildet er die Gesamtperformance des US-Aktienmarktes recht gut ab (und schneidet dies deutlich besser ab als der Dow Jones).

^SPX-Diagramm

^SPX Daten von YCharts

Wie können Sie in den S&P 500-Index investieren?

Es gibt drei Möglichkeiten, in den S&P 500-Index zu investieren:

  1. Kaufen Sie Aktien aller 500 Einzelaktien.
  2. Kaufen Sie einen Investmentfonds, der den S&P 500-Index abbildet.
  3. Kaufen Sie einen Exchange Traded Fund (ETF), der den S&P 500-Index abbildet.

In jede S&P 500-Aktie einzeln zu investieren, ist kein sehr praktischer Ansatz. Dies war insbesondere der Fall, bevor Online-Broker, die keine Gebühren für Aktiengeschäfte erhoben, populär wurden. Lange Zeit war der Kauf von günstigen Investmentfonds für Anleger die beste Möglichkeit, die Wertentwicklung des S&P 500-Index zu verfolgen.

Heute sind mehrere S&P 500 ETFs verfügbar, die ein sehr niedriges Jahresvolumen haben Kostenquoten (der Prozentsatz des Fondsvermögens, der für die jährlichen Gebühren verwendet wird). Zu den am häufigsten gehandelten dieser ETFs gehören:

ETF

Kostenquote

iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) 0,03%
SPDR S&P 500 ETF-Trust (NYSEMKT:SPION) 0,09 %
Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT:FLUG) 0,03%

Datenquelle: Yahoo! Finanzen.

sind Treuhandausschüttungen beim Begünstigten steuerpflichtig?

Der Hauptunterschied zwischen dem Kauf von S&P 500 ETFs vs. Investmentfonds ist, dass ETFs wie eine Aktie gehandelt werden. Sie können einen ETF sofort über einen Broker zum aktuellen Preis kaufen oder verkaufen. Investmentfonds werden täglich bewertet und Ihr Kauf oder Verkauf erfolgt nicht sofort.

Warren Buffetts Lieblingsinvestition

Der milliardenschwere Investor Warren Buffett hat gesagt, dass ein S&P 500-Indexfonds die beste Investition ist, die die meisten Amerikaner tätigen können. Tatsächlich erklärte er, dass er das Geld seiner Frau nach seinem Weggang in einen solchen Fonds investieren möchte. Dies mag etwas überraschend erscheinen, da Buffett für seine Fähigkeit zur Aktienauswahl bekannt ist.

Zunächst einmal sagt er nicht unbedingt, dass es eine schlechte Idee ist, einzelne Aktien zu kaufen dann und nur dann, wenn Sie haben die Zeit, das Wissen und den Wunsch, es richtig zu machen. Die meisten Amerikaner tun dies jedoch nicht.

Der Kauf eines Investmentfonds oder eines ETFs, der den S&P 500 nachbildet, ist einfach und schnell. Es erfordert nicht die Recherche, die eine Investition in Aktien mit soliden Wachstumsaussichten erfordert. Die Investition in einen S&P 500-Fonds (entweder ein kostengünstiger Investmentfonds oder ein ETF) garantiert, dass Sie im Laufe der Zeit genauso gut abschneiden wie der Aktienmarkt. Und auf lange Sicht war diese Leistung recht gut.



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