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Diese 3 großen Bankaktien erzielten im ersten Halbjahr 2021 die besten Renditen

Bankaktien waren gut positioniert, um sich nach einem schwierigen Jahr während der Pandemie im Jahr 2021 zu erholen, und genau das haben sie getan. Der KBW Nasdaq Bank Index, ein Maß für 24 der größten Banken mit Sitz in den USA, stieg in den ersten sechs Monaten des Jahres um fast 28%. Die Mehrheit der 12 größten Bankaktien konnte mehr als die S&P 500 um 16% bis zum ersten Halbjahr 2021, einige sogar deutlich übertroffen. Hier sind die drei leistungsstärksten Großbankaktien in diesem Jahr.

Günstige Aktien, in die man jetzt investieren kann

JPM Gesamtrendite-Preisdiagramm

JPM Gesamtrenditepreis Daten von YCharts





1. Kapital eins

Aktien des Kreditkartenunternehmens Capital One Finanzen (NYSE: COF)in den ersten sechs Monaten des Jahres 2021 um mehr als 57 % gewachsen. Sie sind auch deutlich höher als die Aktien, die vor der Pandemie gehandelt wurden, und haben neue Höchststände erreicht. Nach Verlusten in den ersten beiden Quartalen 2020 und einer Kürzung der Dividende um 75 % im Juli letzten Jahres hat Capital One drei Quartale in Folge schwarze Zahlen geschrieben und seine Dividende vollständig wiederhergestellt. Im ersten Quartal 2021 hat Capital One 1,6 Mrd.

Obwohl die Aktien deutlich gestiegen sind, denke ich, dass das Unternehmen immer noch sehr gut positioniert ist, wenn man bedenkt, dass der Verbraucher die wirtschaftliche Erholung anführen oder zumindest eine wichtige Rolle spielen könnte. Darüber hinaus scheint Capital One noch einen Überschuss an Reserven für Kreditausfälle aufgebaut zu haben, was bedeutet, dass weitere Reserveauflösungen erfolgen könnten. Auch den jährlichen Stresstest der Federal Reserve hat die Bank in diesem Jahr mit Bravour bestanden, wodurch sie ihre regulatorischen Kapitalanforderungen deutlich reduzieren konnte. Infolgedessen verfügt Capital One nun über ein erhebliches Überschusskapital.



Grüne verschnörkelte Linie, die sich nach oben bewegt.

Bildquelle: Getty Images.

2. Wells Fargo

Nachdem sie während der Pandemie niedergeschlagen wurden, wurden Aktien von Wells Fargo (NYSE: WFC)sind dieses Jahr gestiegen. In den ersten sechs Monaten des Jahres wertete die Wells Fargo-Aktie um fast 51 % auf. Die Bank hatte letztes Jahr mächtig zu kämpfen und verzeichnete nur sehr wenige Gewinne und Kürzung der Dividende um 80% . Die Bank kämpft nun seit Jahren wegen der 1,95 Billionen US-Dollar Vermögensobergrenze die US-Notenbank hat es wegen seines Skandals um gefälschte Konten auferlegt, was Wells Fargo im Wesentlichen daran hindert, die Bilanz so zu vergrößern, wie sie es möchte. Das Ultra-Niedrigzinsumfeld im Jahr 2020 hat auch die Kreditgewinne der Bank stark beeinträchtigt.

Im Februar unternahm Wells Fargo jedoch einen großen Schritt zur Aufhebung dieser Vermögensobergrenze, als Medien berichteten, dass die Fed den Überarbeitungsplan der Bank für Risikomanagement und Governance genehmigte. Wells Fargo hat auch von Maßnahmen des Managements profitiert, die dazu führten, dass die Bank nicht zum Kerngeschäft gehörende Geschäftsbereiche verkaufte und Pläne in die Wege leitete, um Einnahmensynergien und Kosteneffizienz zu finden. Vor kurzem verdoppelte Wells Fargo seine vierteljährliche Dividende und sein Vorstand genehmigte einen Aktienrückkaufplan in Höhe von 18 Milliarden US-Dollar. Kürzlich handelte es sich bei fast 130% des materiellen Buchwertes (Eigenkapital minus Goodwill und immaterielle Vermögenswerte) um Wells Fargo auf diesem Niveau.



3. Charles Schwab

Wie Capital One, Charles Schwab ( NYSE:SCHW )kam besser aus der Pandemie als rein. Die Aktie der Bank legte in den ersten sechs Monaten dieses Jahres um mehr als 38 % zu. Im Oktober 2020 schloss Schwab die Übernahme von TD Ameritrade ab und verfügte damit über ein Kundenvermögen von 5,1 Billionen US-Dollar und 24,1 Millionen Maklerkonten. Der Deal könnte nach vollständiger Integration auch Synergien in Höhe von bis zu 4 Milliarden US-Dollar schaffen.

Außerdem hat die Pandemie Schwab nicht annähernd so sehr geschadet wie einige Banken. Schwab verzeichnete im Jahr 2020 einen Gewinn von fast 3,3 Milliarden US-Dollar, gegenüber etwa 3,7 Milliarden US-Dollar im Jahr 2019. Kredite sind kein großer Teil der Bilanz von Schwab, daher waren Verluste aus diesen Geschäften für Schwab kein so großes Problem wie für andere große Banken. Schwab ist auch sehr vermögenssensitiv, was bedeutet, dass mehr seiner Vermögenswerte mit Zinssätzen neu bewertet werden als Verbindlichkeiten. In seinem Zulassungsantrag für das am 31. März endende Quartal sagte das Unternehmen, dass eine schrittweise Erhöhung der Marktzinssätze um 1 % zu 14,2 % zusätzlichen Nettozinseinnahmen im nächsten Jahr führen würde.



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