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Möchten Sie 1.500 USD an vierteljährlichen Dividendeneinnahmen? Investieren Sie $63.000 in diese Aktien

Während es an der Wall Street keinen Mangel an Strategien gibt, die effektive Geldverdiener sind, war der Kauf von Dividendenaktien eine besonders kluge Methode, um Vermögen aufzubauen.

Im Jahr 2013 wurde die J.P. Morgan Asset Management Division von JPMorgan Chase veröffentlichte einen Bericht, in dem die durchschnittliche Jahresrendite von Unternehmen untersucht wurde, die zwischen 1972 und 2012 ihre Dividende initiiert und erhöht haben, im Vergleich zu börsennotierten Unternehmen, die im gleichen Zeitraum keine Dividende gezahlt haben. Der Unterschied in der durchschnittlichen Jahresrendite war Tag und Nacht. Dividendenaktien erzielten über die vier Jahrzehnte eine durchschnittliche jährliche Rendite von 9,5%, während die Aktien, die keine Dividenden zahlten, eine dürftige annualisierte Rendite von 1,6% lieferten.

Das größte Dilemma, auf das Anleger stoßen, besteht darin, die höchstmögliche Rendite mit dem geringsten Risiko zu erzielen. Leider korrelieren Rendite und Risiko, sobald Sie den High-Yield-Bereich (4% und mehr) erreichen.



Eine Person, die einen aufgefächerten Stapel gefalteten Bargelds an den Fingerspitzen hält.

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Das bedeutet jedoch nicht, dass alle hochverzinslichen Dividendenaktien eine schlechte Nachricht sind. Wenn Sie sich zurücklehnen und 1.500 USD an vierteljährlichen Dividendeneinnahmen erzielen möchten, können Sie dies tun, indem Sie eine Anfangsinvestition von 63.000 USD tätigen und diese gleichmäßig auf die folgenden vier Aktien aufteilen, die eine durchschnittliche Rendite von 9,53 % aufweisen.

Partner für Unternehmensprodukte: 8,36 % Rendite

Wenn es so etwas wie eine erstklassige Dividendenaktie mit ultrahoher Rendite im Energiebereich gibt, ist die Master Limited Partnership Partner für Unternehmensprodukte ( NYSE:EPD ). Die Rendite von fast 8,4% ist erstaunlicherweise die niedrigste auf dieser Liste. Das Unternehmen hat jedoch erhöhte seine jährliche Grundauszahlung in 22 aufeinander folgenden Jahren , was sie zu einer der sichersten Ultra-High-Yield-Aktien der Welt macht.

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Für die meisten Einkommensinvestoren gehören die Begriffe „sicher“ und „Ölaktie“ wahrscheinlich nicht in einen Satz. Der historische Rückgang der Rohölnachfrage im letzten Jahr stellte die vorgelagerten Bohrunternehmen auf den Kopf. Aber Enterprise Products Partners war dank seiner Rolle als Midstream-Unternehmen von diesem Chaos isoliert.

Nach Angaben des Unternehmens betreibt es in den USA mehr als 50.000 Meilen an Öl-, Erdgas- und Erdgas-Flüssigkeitspipelines sowie 14 Milliarden Kubikfuß Erdgasspeicher. Das Schöne am Betriebsmodell von Enterprise Products sind die hochtransparenten Take-or-Pay-Verträge. Da die meisten seiner Übertragungs- und Speicherdienstleistungen im Voraus vereinbart wurden, kann das Management ohne Überraschungen Kapital für neue Projekte ausgeben. Dies ermöglicht eine Weiterentwicklung der Infrastruktur und eine langfristige Expansion des Cashflows.

Wenn Sie weitere Beweise dafür benötigen, dass Enterprise Products Partners grundsolide ist, werfen Sie einen genaueren Blick auf die Vertriebsabdeckungsquote. Während der schlimmsten Zeit der Pandemie fiel er nicht unter 1,6 (jede Zahl unter 1 würde eine nicht nachhaltige Auszahlung bedeuten). Langsames und stetiges Wachstum macht Enterprise Products eine der besten Einkommensaktien, die man besitzen kann .

Zwei Geschäftsleute schütteln sich die Hände, einer hält ein Miniaturhaus in der linken Hand.

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AGNC-Investition: 8,99% Rendite

Für diejenigen unter Ihnen, die es einfach nicht erwarten können, diese Dividendeneinnahmen in die Hände zu bekommen, möchte ich Ihnen vorstellen AGNC-Investition ( NASDAQ: AGNC ). AGNC ist ein Hypotheken-Immobilien-Investment-Trust ( REIT ), das seine Dividende monatlich ausschüttet: 0,12 US-Dollar pro Monat, was einer jährlichen Grundausschüttung von 1,44 US-Dollar entspricht. Sie rentiert derzeit rund 9%, hat aber in 11 der letzten 12 Jahre eine durchschnittliche Rendite im zweistelligen Bereich erzielt.

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Ein Hypotheken-REIT ist ein Unternehmen, das sich Geld zu niedrigeren kurzfristigen Kreditzinsen leiht, um dieses Kapital zum Kauf höher rentierlicher langfristiger Vermögenswerte wie hypothekenbesicherter Wertpapiere (MBS) zu verwenden. Die Differenz zwischen dieser durchschnittlichen langfristigen Rendite und dem kurzfristigen Fremdkapitalzins wird als Nettozinsspanne bezeichnet. Und wie Sie sich vorstellen können, ist das Gewinnpotenzial für AGNC und andere Hypotheken-REITs umso größer, je größer diese Marge ist.

Was AGNC so faszinierend macht, ist, dass wir den Sweet Spot betreten haben, an dem Hypotheken-REITs gedeihen. Rückblickend auf mehrere wirtschaftliche Erholungen von einer Rezession ist es normal, dass die Zinsstrukturkurve steiler wird. Dies beschreibt eine Situation, in der die Renditen langfristiger Anleihen steigen, während die Renditen kurzfristiger Anleihen fallen oder abflachen. Eine steiler werdende Zinsstrukturkurve in Verbindung mit einer transparent gestalteten Geldpolitik der Federal Reserve ist normalerweise ein Rezept für die Ausweitung der Nettozinsspanne für die Hypotheken-REIT-Branche.

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Mit Kurssteigerungspotenzial und 9 % Rendite Darüber hinaus ist AGNC Investment der wahr gewordene Traum eines Einkommensinvestors.

Ein Ingenieur spricht mit einem Walkie-Talkie neben der Infrastruktur einer Energiepipeline.

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Antero Midstream: 9,15% Rendite

Obwohl Enterprise Products Partners der König des Hügels unter den sicheren Energieunternehmen mit ultrahohen Erträgen ist, Antero Midstream (NYSE: AM)ist eine sehr respektable zweite Geige auf dieser Liste. Dieser Midstream-Betreiber erzielt eine Rendite von fast 9,2 % und hat eine starke Erfolgsbilanz darin, den größten Teil seines Cashflows in Form einer Dividende an die Aktionäre zurückzugeben.

Im Gegensatz zu Enterprise Products war Antero Anfang des Jahres gezwungen, seinen Vertrieb zu reduzieren. Die vierteljährliche Auszahlung ging von 0,308 US-Dollar um 27 % auf 0,225 US-Dollar zurück. Es war jedoch nicht die Pandemie, die diesen Schritt erzwang. Muttergesellschaft Antero-Ressourcen (NYSE: AR)verstärkt seine Erdgasbohrungen auf dem dedizierten Gebiet von Antero Midstream. Mit anderen Worten, Antero Midstream hat einen Teil des Kapitals, das es normalerweise über Dividenden ausgezahlt hätte, umgeschichtet, um sein Kapitalbudget zu erhöhen und seine Übertragungs- und Speicherinfrastruktur zu stärken. Durch die Kürzung der Dividende jetzt und die Erhöhung der Infrastrukturausgaben 2021 wird Antero Midstream bis 2025 voraussichtlich einen zusätzlichen freien Cashflow in Höhe von 400 Millionen US-Dollar erzielen.

Darüber hinaus hatte Antero Midstream seine Aktien aktiv zurückgekauft, bevor die Muttergesellschaft Antero Resources ihre Absicht ankündigte, die Erdgasproduktion zu steigern. Antero Midstream hat dieses Rückkaufprogramm seitdem auf Eis gelegt, aber dennoch die verbleibenden 150 Millionen US-Dollar an Rückkaufkapazität bis Ende 2023 verlängert. Es sieht so aus, als ob die Aktionäre von einem erhöhten Übertragungs-/Speicherbedarf, einem höheren Cashflow, und eine eventuelle Wiederaufnahme dieses Rückkaufprogramms.

Aufsteigende Münzstapel vor einem zweistöckigen Haus.

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Invesco Hypothekenkapital: 11,61 % Rendite

Wir sparen die höchste Rendite zum Schluss, wir haben Hypotheken-REIT Invesco Hypothekenkapital (NYSE:IVR). Wenn Sie Ihre Auszahlungen mit einer Rendite von 11,6 % reinvestieren, würde sich Ihre anfängliche Investition in etwa sechs Jahren verdoppeln.

Letztes Jahr geriet Invesco in große Schwierigkeiten, und der pulverisierte Aktienkurs des Unternehmens zeigt es. Das Unternehmen hatte eine Reihe von kommerziellen MBS- und Kreditrisikotransfer-Assets in seinem Portfolio, die nicht von der Agentur stammen. Ein Nicht-Agentur-Asset wird im Falle eines Zahlungsausfalls nicht von der Bundesregierung unterstützt. Ohne diesen Schutz erhöht sich die Rendite, die Hypotheken-REITs erhalten. Leider führte eine steile Rezession, wie sie während der Pandemie erlebt wurde, zu einer Welle von Zahlungsausfällen, mit der REITs einfach nicht umgehen konnten.

Die gute Nachricht ist, dass das Management offenbar seine Lektion gelernt hat. Invesco Hypothek hat fast ausschließlich die Wohnungsvermittlung MBS kaufen für sein Portfolio. Obwohl Agency-Assets niedrigere Renditen aufweisen als Nicht-Agency-Assets, ermöglicht dieser zusätzliche Schutz Invesco, sein Gewinnpotenzial durch Hebelwirkung zu steigern.

Und wie ich bei AGNC festgestellt habe, sind wirtschaftliche Erholungen im Allgemeinen eine positive Sache für Hypotheken-REITs. Im zweiten Quartal stieg die durchschnittliche Nettozinsspanne von Invesco Mortgage Capital um 32 Basispunkte auf 2,12 % gegenüber 1,8 % im ersten Quartal des Vorjahres.

Die Fahrt wird mit Invesco im Vergleich zu AGNC wahrscheinlich holpriger sein, angesichts der Fehlentscheidungen im Jahr 2020 und der anhaltenden Verlagerung in die Agentur MBS. Da sich das Management jedoch auf Agenturvermögen konzentriert, kann man der ultra-renditen Auszahlung von Invesco wieder vertrauen.

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