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Was ist eine gute ETF-Kostenquote?

Wenn Sie daran interessiert sind, in Exchange Traded Funds (ETFs) zu investieren, haben Sie wahrscheinlich schon etwas über Kostenquoten gehört. Wenn Sie mehr über ETF-Kostenquoten erfahren möchten, sind Sie hier richtig.

Die ETFs Kostenquote gibt an, wie viel von Ihrer Anlage in einen Fonds jährlich als Gebühren abgezogen wird. Die Kostenquote eines Fonds entspricht den Betriebskosten des Fonds geteilt durch das durchschnittliche Vermögen des Fonds.

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Typische ETF-Kostenquoten liegen unter 1%. Das bedeutet, dass Sie für jede 1.000 US-Dollar, die Sie investieren, weniger als 10 US-Dollar pro Jahr an Ausgaben zahlen.

So funktioniert die ETF-Kostenquote

Nehmen wir an, Sie investieren 100.000 US-Dollar in den Horizon Kinetics Inflation Beneficiaries ETF( NYSEMKT: INFL ), die nach Angaben des Fonds Datenblatt , hat eine aktuelle Kostenquote von 0,85 %. Sie zahlen dem Fondsmanager in diesem Jahr 850 USD und in den Folgejahren steigende Beträge, sofern der Wert Ihrer Anlage weiter steigt. Wenn der Wert des Fonds in den nächsten 10 Jahren jährlich um 10 % steigt, beträgt Ihre anfängliche Investition 259.374 US-Dollar. In den 10 Jahren würden Sie Gebühren in Höhe von insgesamt 19.360 USD zahlen.

Im Laufe der Zeit kann sich die Kostenquote eines ETF erheblich auf Ihre Anlagerenditen auswirken. Eine Jahresgebühr von 1% oder weniger mag nicht viel erscheinen, aber wie das Beispiel zeigt, wird sie im Laufe der Zeit immer wirksamer. Jeder Dollar, der an Gebühren von Ihrem Konto abgezogen wird, ist ein Dollar, dessen Wert nicht für alle zukünftigen Jahre aufgezinst wird. Angesichts der Tatsache, dass einige ETFs eine Kostenquote nahe Null aufweisen, haben Sie attraktive Optionen.

Was die Logistik angeht, wird die Gebühr, die Sie dem Manager des ETF jährlich schulden, entsprechend der geltenden Kostenquote und dem Wert Ihrer Anteile automatisch von Ihrem Anlagekonto abgezogen.

So finden Sie die beste ETF-Kostenquote

Hohe Gebühren können jede Investition in eine schlechte verwandeln. Eine gute Faustregel ist, in keinen Fonds mit einer Kostenquote von mehr als 1% zu investieren, da viele ETFs eine viel niedrigere Kostenquote aufweisen. Außerdem werden ETFs in der Regel passiv verwaltet, was die Verwaltungsgebühr niedrig hält.

Da viele ETFs niedrige Kostenquoten haben, schränkt nur eine Investition in solche mit sehr attraktiven Kostenquoten Ihre Anlagemöglichkeiten nicht wesentlich ein. Sobald Sie aktiv verwaltete ETFs ausschließen, können Sie überlegen, welche Art Sie interessiert, und Ihre Fondsauswahl auf viele verschiedene Sektoren, Unternehmensgrößen und Indizes diversifizieren .

Verwenden Sie einen ETF-Screener

Bei so vielen auf dem Markt verfügbaren ETFs können Sie mithilfe eines ETF-Screeners diejenigen mit den besten Kostenquoten in Kategorien finden, die Sie interessieren. Eine einfache Websuche bietet mehrere Optionen, und Makler können den Markt basierend auf Ihren Präferenzen auch für Sie durchsuchen.

Nehmen wir an, Sie möchten in a investieren Dividendenorientierter ETF mit geringer Kostenquote. Mit einem ETF-Screener-Tool können Sie nach ETFs mit einer Dividendenrendite von beispielsweise 2 % suchen. Ihre Suche liefert 40 Ergebnisse mit Kostenquoten von 0,16 % bis 3,90 %.

Sie könnten versucht sein, einfach den Fonds mit der niedrigsten Kostenquote zu wählen, aber ein besserer Ansatz ist es, weitere Recherchen durchzuführen. (Allerdings können Sie den Fonds mit der Kostenquote von 3,90 % sicher von der Berücksichtigung ausschließen.)

Ein ETF kann eine niedrige Kostenquote haben, aber aufgrund eines oder mehrerer Faktoren nicht für Sie geeignet sein. Indem Sie das Factsheet oder den Prospekt eines ETF lesen, können Sie überprüfen, ob der Fonds in der Praxis einer Strategie folgt, die Sie anspricht. Fonds können versehentlich in den Suchergebnissen enthalten sein, mehr Hebel verwenden, als Ihnen lieb ist, oder auf andere Weise nicht attraktiv sein.

Wenn Sie den Prospekt eines Fonds lesen, können Sie auch feststellen, ob die beworbene Kostenquote künstlich niedrig ist. Viele Fonds bieten in den ersten Jahren Gebührenrabatte an, um Investoren anzuziehen, aber diese Rabatte verfallen und langfristig orientierte Anleger müssen mit dauerhaft höheren Gebühren konfrontiert werden.

Überprüfen Sie auch, ob die Bandbreite der Kostenquoten, die mit dem ETF-Typ verbunden sind, der Sie interessiert, wettbewerbsfähig ist. Bei dividendenorientierten ETFs beträgt die niedrigste verfügbare Kostenquote 0,16%, während andere Arten von ETFs noch niedrigere Kostenquoten aufweisen. Wenn Ihnen eine niedrige ETF-Kostenquote wichtig ist, können Sie Anlageoptionen wie Indexfonds priorisieren.

Was ist eine gute ETF-Kostenquote?

Laut Morningstar lag die gewichtete durchschnittliche Kostenquote für ETFs im Jahr 2019 bei 0,45%. Das ist etwas mehr als die Hälfte von 1999, und es wird erwartet, dass sich der Abwärtstrend fortsetzt.

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Was eine gute Kostenquote für einen ETF ausmacht, ist Ermessenssache. Klar ist, dass Anleger keine hohen Gebühren zahlen müssen, um in ETFs zu investieren, und sie sollten nur in ETFs mit wettbewerbsfähigen und stabilen Kostenquoten investieren.



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