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Wo Sie jetzt 1.000 US-Dollar investieren können

Es gibt mehr als eine Möglichkeit, erfolgreich zu investieren, aber eine der besten und bewährten Strategien ist eine einfache Buy-and-Hold-Strategie. Geduld zu zeigen, selbst angesichts brutaler Marktausverkäufe, gewinnt häufiger als sie verliert, weil Aktien langfristig tendenziell steigen.

Es ist wichtig, gute Unternehmen zu finden, die den harten Marktkorrekturen standhalten. Auch wenn Aktienindizes regelmäßig neue Rekorde aufstellen, können versierte Anleger jetzt noch Schnäppchen finden. Wenn Sie 1.000 US-Dollar zu investieren haben, die Sie mindestens drei bis fünf Jahre – und am besten Jahrzehnte – nicht benötigen, können die folgenden drei Aktien Anleger belohnen, die warten.

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1. Annaly Kapitalmanagement

Hypothekarischer Real Estate Investment Trust (REIT) Annaly Capital Management (NYSE: NLY)ist der führende Hypotheken-REIT ( mREIT ) und der größte nach Marktkapitalisierung. Er investiert in Hypotheken und hypothekenbesicherte Wertpapiere, vor allem solche, die im Falle eines Zahlungsausfalls durch das volle Vertrauen und die Kreditwürdigkeit der Bundesregierung gedeckt sind.

Sogenannte Agency-Backed-Hypotheken, da sie von Fannie Mae, Freddie Mac und Ginnie Mae ausgehen, machen Ende Juni 99 % des Hypothekenportfolios von Annaly aus. Das schützt ihr Geschäft zwar bis zu einem gewissen Grad, aber eines der größeren Risiken, denen Annaly ausgesetzt ist, besteht darin, dass die Federal Reserve Billionen von Dollar in die Wirtschaft pumpt.

Die Politik des leichten Geldes könnte sich negativ auf die langfristige Gesundheit der Wirtschaft auswirken und dazu beitragen, die rasante Inflation, die wir erleben, anzuheizen. Deshalb ist Annaly auch eine Zunahme erfahren in seiner konstanten Vorauszahlungsrate (CPR) oder dem Prozentsatz seines Portfolios, der innerhalb eines Jahres abbezahlt werden soll.

Die CPR stieg in diesem Quartal von 23,9% im ersten Quartal auf 26,4%. Während der mREIT erwartet, dass seine langfristige CPR 12,9 % betragen wird, besser als die 18 %, die er vor einem Jahr prognostiziert hatte, liegt dies immer noch über den 11,8 %, die er vor zwei Monaten erwartet hatte.

Wie alle REITs muss Annaly jedoch den größten Teil seiner Gewinne als Dividende ausschütten. Die Dividende des Unternehmens beträgt derzeit rund 10 % jährlich, was dem Durchschnitt der letzten zwei Jahrzehnte entspricht, da es den Aktionären rund 20 Milliarden US-Dollar in Form von Dividendeneinnahmen ausgeschüttet hat. Suchen Sie nach diesem mREIT, um in den kommenden Jahren weiter zu wachsen und seine Investoren zu belohnen.

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2. Novavax

Es ist klar, dass eines der größten Verkaufsargumente derzeit für Novavax ( NASDAQ: NVAX )ist das Potenzial für seinen Coronavirus-Impfstoffkandidaten NVX-CoV2373, der viel versprechend ist. Es bietet dem Biotech-Unternehmen im klinischen Stadium eine echte Chance, zu den Big Three in der Impfstoffproduktion zu gehören, da das Unternehmen sich darauf freut, seinen behördlichen Antrag im vierten Quartal abzuschließen.

Dies ist zwar ein guter kurzfristiger Wachstumskatalysator, aber es wäre kein überzeugendes Argument dafür, dass Novavax langfristig zu einem Portfolio gehört, wenn es nur ein One-Trick-Pony wäre. Dennoch ist es ein Arzneimittelentwicklungsunternehmen und hat mehrere Therapien in Arbeit. Dazu gehören Nanaflu gegen die regelmäßige Influenza, das alle seine primären Endpunkte in Phase-3-Tests erreichte, und ein COVID/Grippe-Impfstoff-Mashup, für das kürzlich klinische Studien begonnen wurden.

Mit diesem ist es noch in den Anfängen, aber da jeder einzelne Impfstoffkandidat bisher positive Ergebnisse erzielt hat, besteht eine gute Möglichkeit, dass ein kombinierter Impfstoff ähnlich erfolgreich sein kann. Es ist ein großer Vorteil, den Patienten einen Grund zu geben, seltener festzusitzen. Während Modern einen Zweizweck-Impfstoff anstrebt, könnte Novavax möglicherweise als erster auf den Markt kommen, was ihm einen Wettbewerbsvorteil verschaffen könnte.

Biotechs in der Entwicklungsphase sind von Natur aus riskant, daher würde ich Novavax nicht ganz einsetzen, aber eine Investition von 1.000 USD als Teil eines größeren Portfolio-Mix könnte ein Risiko sein, das es wert ist, eingegangen zu werden.

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3. Upstart-Bestände

Fintech Upstart-Bestände ( NASDAQ: UPST )ist seit weniger als einem Jahr an der Börse (er ging im Dezember letzten Jahres an die Börse), aber es schlägt bereits Wellen. Die Aktien sind im Jahr 2021 um 700% gestiegen und um das 16-fache ihres Angebotspreises von 20 USD pro Aktie gestiegen. Dem Markt gefällt offensichtlich, was das Unternehmen verkauft.

Upstart verwendet künstliche Intelligenz (KI), um die Kreditwürdigkeit zu bestimmen, was ein großer Unterschied zu traditionellen Kreditinstituten ist, die FICO-Scores oder eine Handvoll regelbasierter Kriterien verwenden, um Kreditentscheidungen zu treffen. Die KI des Fintechs leitet seinen Entscheidungsprozess durch mehr als 1.000 Datenpunkte und erzeugt einen Netzwerkeffekt, der es ihm ermöglicht, das wahre Risiko genau zu quantifizieren. Dies führt dazu, dass Kreditnehmern mehr Kreditmöglichkeiten zu niedrigeren Zinsen geboten werden.

Der überwiegende Teil seiner Kreditvergabetätigkeit besteht in unbesicherten Privatkrediten, wurde jedoch kürzlich auf Autokredite ausgeweitet. Sie sieht weitere Wachstumschancen mit Kreditkarten, Hypotheken, Studiendarlehen und Kreditlinien für Eigenheimfinanzierungen. Offensichtlich besteht im Kreditvergabeprozess von Upstart immer noch ein Ausfallrisiko.

Konjunkturelle Abschwünge wie die pandemiebedingte Rezession im letzten Jahr könnten dazu führen, dass Kreditnehmer ihre Kredite nicht zurückzahlen. Upstart sagt, dass Verbraucher einen Kredit, den sie über ihre Operationen erhalten, möglicherweise nicht so stark sehen, wie einen über eine Bank oder einen anderen traditionellen Kanal erhaltenen, da es sich um einen digital nativen Vorgang handelt.

Upstart scheint in der Lage zu sein, diese Risiken zu mindern. Die Einnahmen stiegen im letzten Quartal um 1.018 %, wobei die Gebühreneinnahmen um 1.300 % gestiegen sind, da die Kreditvergabe über ihre Bankpartner gegenüber dem Vorjahreszeitraum um über 1.600 % gestiegen ist. Dies ermöglichte es, in diesem Jahr einen Betriebsgewinn von 36 Millionen US-Dollar zu erzielen, verglichen mit einem Verlust von 11 Millionen US-Dollar im Vorjahr, während das bereinigte Ergebnis vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen und Amortisationen (EBITDA) von fast 60 Millionen US-Dollar ein großer Sprung nach vorne von den 3 US-Dollar war Millionenverlust vor einem Jahr.

Aufsteiger ist nicht die billige Aktie, die sie war, als sie an die Börse ging oder sogar vor einem Monat (sie ist seither um 60% gestiegen), so dass ein Anleger möglicherweise auf Anzeichen eines Rückzugs warten möchte. Aber als Teil eines größeren Portfolios ist eine Beteiligung von 1.000 US-Dollar an dieser Fintech-Aktie möglicherweise kein schlechter Ausgangspunkt.



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